8家支付公司被央行重罚!涉及开店宝、乐刷、汇付、星驿付等！！

近日，中国人民银行石家庄中心支行公布一批罚单，8家支付机构被罚，

综合来看，此次遭受处罚的支付机构有上海汇付数据服务有限公司石家庄分公司、福建国通星驿网络科技有限公司河北分公司、现代金融控股（成都）有限公司河北分公司、乐刷科技有限公司石家庄分公司、开店宝支付服务有限公司河北分公司、北京畅捷通支付技术有限公司河北分公司等8家支付公司。

北京商报记者进一步了解到，支付机构违反商户实名制要求、违反结算管理规定等多项违规事宜背后，是一起卷入河北、天津两地商户，涉案资金超过4000万元的“二清”POS机事件。

同时，本次被罚的支付机构均为“双罚”，8家收单机构的相关负责人均因“违反特约商户实名制审核管理规定”遭到处罚，罚款金额均为5万元，涉及岗位包括风控经理、市场部总监等。

国通星驿、现代金控百万罚单的背后

　　在本次罚单中，有两家机构被罚金额超过百万，即国通星驿140万，现代金控104万。

首先，汇付支付因违反特约商户实名制审核管理规定等4项违法行为，被罚款77万元。时任汇付支付收单事业部总监谭晓晶亦被罚款5万元。

2017年和2019年，汇付支付曾因违反支付业务规定收央行支付罚单。2021年末，汇付支付再收国家外汇管理局上海分局的外汇罚单，被责令改正并给予警告，被处罚款447万元。

2018年6月，股东汇付天下登陆港交所，招股价为7.5港元，上市首日破发。2021年2月，汇付天下退市。退市时，汇付天下股价报收3.48港元，总市值45.74亿港元。

星驿付因违反特约商户实名制审核管理规定等4项违法行为，被罚没140万元。星驿付市场管理部副总监黄旭英被处以罚款5万元。

星驿付为上市公司新大陆旗下支付机构。新大陆通过直接持股加间接持股100%控制星驿付。

星驿付曾因反洗钱等不力领央行天价罚单。2020年12月，央行披露星驿付存在12项违规行为，公司被没收违法所得261.02万元，并被处以 6710.02万元罚款。

现代金控因4项违法行为被罚没104万元，河北分公司副总经理王志杰被罚款5万元。

被罚“常客”乐刷因违反特约商户实名制审核管理规定等四项违法行为，被罚款89万元。乐刷石家庄分公司业务负责人张玉山亦被罚没5万元。

乐刷成立于2013年，由港交所上市公司移卡全资控股。乐刷此前已数次被罚，，仅去年就收多张罚单。

蓝鲸财经曾报道，2021年10月，乐刷海南分公司因未按规定设置收单银行结算账户、未按规定履行特约商户检查责任，被罚31万元。距彼时被罚一个月前，乐刷又因未按规定办理变更事项被央行予以行政处罚。

2021年1月，央行行政处罚决定书显示，乐刷浙江分公司因违反有关清算管理规定，被予以警告并共罚没290.34万元。时任乐刷浙江分公司总经理董昱也被予以警告并处罚款10万元。

2021年5月，乐刷广西分公司又因四项违法行为，被央行罚款80.1万元。此外，时任乐刷广西分公司的副总经理因未按规定开展客户身份识别，被罚款3.8万元。2020年8月，乐刷被罚34万元。

开店宝支付被罚83万元

罚单信息显示，开店宝支付服务有限公司河北分公司（以下简称“开店宝支付”）因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定以及违反外包业务管理规定，被罚款83万元。

开店宝支付河北分公司风控经理张雷，因“违反特约商户实名制审核管理规定”，被罚款5万元。

2021年4月，北京商报记者曾调查报道了《“二清”POS机再现 谁在顶风作案》一文，对河北地区一家为多家支付机构提供收单业务代理的服务商，以“特殊通道”“0费率”为噱头向线下商户推广“二清”POS机等情况进行了揭露。

　　北京商报记者了解到，2018-2019年间，石家庄仁广商贸有限公司（以下简称“仁广商贸”）公司业务员在河北、天津等地区进行POS机推广，至2020年5月，该公司提供的POS机出现大面积无法到账的情况。参与商户在向仁广商贸背后的第三方支付机构进一步求证后，逐渐发现所使用的POS机存在“二清”问题。

　　经初步统计，这一事件至少卷入100余名商户，未到账资金超过4000万元。2020年底，石家庄警方、央行石家庄中心支行相继介入调查，仁广商贸被立案，相关支付机构也开始陆续履行资金垫付责任。

　　而上述事件中，涉及的支付机构与本次被罚机构大量重合。北京商报记者也从知情人士处证实，本次支付机构被罚事宜的确源起于这一起“二清”事件，相关机构仍在配合警方调查中。这一事件发生后，第三方支付机构对于外包商的管理审核也在持续加强。

　　“二清”一直以来都是支付行业的致命伤。在正常结算流程中，资金会通过银联或第三方支付机构的支付通道直接结算至POS机商家绑定的账户上。上述事件中，仁广商贸作为代理商，从中拦截资金，进行了二次清算，商户资金安全难以得到保障。