据不完全统计，截至目前，第三方支付机构年内已被开出近50张罚单，合计罚没金额近1.8亿元。其中4张为千万元级罚单。百万元级别罚单更多。仅7月单月，就有易联支付、恒信通、联动优势、易宝支付、畅捷通5家支付机构，分别被处罚257万元、302万元、761万元、291.1万元、389.5万元。与去年同期相比，从罚单数量到罚没金额均有所下降。2020年，支付行业共收到约68张罚单，累计罚没金额超过3.2亿元。其中，有1张亿元级罚单、5张千万元级罚单。此前，央行副行长范一飞在第十届中国支付清算论坛上表示，2016年以来，央行累计处罚银行、支付机构14

11月26日，国家外汇管理局深圳市分局公布了多条行政处罚信息。其中，财付通支付科技有限公司因四项违规，被给予警告，没收违法所得0.2万元，处以罚款278万元。财付通的违法事实包括：未按规定报送相关材料；超过登记范围开展外汇业务；未按规定办理售汇业务；未按规定采集必要信息。　　对此，财付通向媒体公开回应称：针对2019年-2020年例行检查中发现的问题，财付通已第一时间制定了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。后续将在国家外汇管理局深圳分局的指导下，进一步加强合规管理。 中国网财经记者发现，财付通近三年已遭遇三

那些刚毕业找工作的大学生，不要因为一时的冲动做这种电话销售刷卡机。你这是在法律边缘走，一旦出意外可能一辈子背上一个诈骗犯的污点。 电销人员多于用POS机费率高,跳码等理由为客户免费更换低费率不跳码的POS机，在费率低诱惑下，部分用户失去了理性的判断。此外，还有部分电销人员更是冒充，支付公司，总部客服，运营中心等名义，以客户回访POS机升级为由，为客户更换刷卡机。他们从哪里得到的你的号码？而且还知道，你的名字电话，还知道你的机器名牌和费率等一系列信息？难道正规公司还违法吗？正规公司当然不违法，你们的公司看起

近日，市民王女士向秦淮警方报警求助，称自己在一个App上做还信用卡的任务被骗了285368元，需要民警处理。王女士表示，自己在11月20日浏览某电商平台的官方社交账号时，看到该账号点赞了一名用户名为“夏天的风”发的一条动态，内容是招聘线上、异地客服，王女士刚好在找兼职，想到在家动动手指，不用出门就可以赚些外快，便主动私信了对方。添加好友后，对方发来一个链接，让王女士下载一款App，并将王女士拉进了App内的一个群聊，里面会不断分享各种兼职赚钱的任务，有帮他人还信用卡赚佣金、有在线客服，还有线下帮人做手工等。起初，王

问：联动客户注册认证了好几张信用卡，这种激活得用哪张刷卡答：都行答：在机器入库180天内的，商户入网30天内的。答：满足这两个条件，认证卡交易100或以上，激活。注意：交易额度考核30天内刷1万元以上。一般注册时会让绑定一张信用卡，激活时用这张信用卡刷100以上就可以了，如果认证了多张信用卡，使用任何一张信用卡刷100以上就行。

12月7日，中国人民银行重庆营业管理部、重庆市发展和改革委员会、重庆市市场监督管理局等单位联合召开重庆市2021-2022年规范信用修复暨治理“征信修复”乱象专项行动工作推进会，进一步加大专项整治力度。大数据时代，信用报告已成为金融机构信贷审批的重要参考，其适用范围不断拓展。社会上针对信息主体不良信息的“征信修复”乱象层出不穷。某些非法机构，承诺能够“洗白征信”“直连央行征信系统”，部分“修复师”甚至会要求接管信息主体的电话卡、银行卡号等，更有甚者收取高额费用后很快失联。那么，这些伎俩真的能够“修复”征信吗

近日，很多圈友反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结限制非柜台交易，原因可能是触发了央行反洗钱系统的相关条件要素。案例一：高频的小额扫码交易触发风控客户A，每日发生大量微信、支付宝、云闪付等第三方支付渠道直接转入该银行银行卡的交易。每日转入笔数众多，单笔转入交易几百至上千元不等，待归集到一定金额（如一万元）之后，通过手机银行转出到他行账户。账户24小时发生交易甚至凌晨也存在第三方支付转入交易。鉴于每日转入、转出金额基本一致，交易呈现明显的分散转入、集中转出特点

近期有很多老用户反应说是总部来电话要求更换POS机，而且态度还很强硬，说是必须更换，不然出现问题后果自负等等。以低费率，刷卡免手续费等套路忽悠客户更换机子等，今天小编给大家详细说下这些更换的pos机存在啥问题，骗子是怎么让贪便宜的人掉入陷阱的。当然，也不能说所有打电话来让你更换的POS机都是不安全的，但是我们一般很难区别POS机的真假以及安全问题。不小心中招，那损失的就是自己的刷卡金额，要么延迟到账，等很久，要么就是干脆不到账玩消失。另外不管哪个pos机支付公司，都不会直接给客户打电话联系更换机子，请大家一定要

11月28日，支付宝发布消息称，在开放共享和安全有序的原则下，支付宝与中国银联携手加速推进互联互通。最新的工作进展如下：支付宝与中国银联在2020年开始基于条码互联互通业务展开密切沟通和探索，并陆续在北京、天津、广州、深圳、成都、重庆、西安等多个城市实现收款码扫码互认。目前，支付宝与中国银联在全国范围实现收款码扫码互认。同时，支付宝与中国银联推动完成了工行、建行、中行、交行、招行、中信、广发银行、Mi Pay等28家银行和机构的开放合作，用户可以通过各银行、云闪付及其他机构的APP扫描支付宝收款码实现支付。未来，支

日前，华夏银行信用卡中心发公告表示对《零星不累计华夏银行信用卡积分商户列表》进行了调整及更新，自2022年1月16日起生效。据小编初略统计，4个附件中的黑名单商户约在12万个左右，值得注意的是华夏银行上一次公布的名单在7000个左右，涨幅10来倍。另外华夏银行曾将19家第三方支付机构拉黑不再累计积分，所以该名单中第三方商户占比较低，大部分是银行商户。毫无疑问的是这些列表里的商户一旦中招这笔消费就是没积分的。这种商户黑名单首创于招行，现已经被交行、中信、广发等争相效仿，各家银行都推出了自己的积分商户黑名单清单，现在

建行拉黑9个MCC11月30日，建设银行发布公告称，自2022年1月20日起，将调整部分商户类别消费积分累积规则，内容如下：龙卡信用卡持卡人在以下商户类别（MCC码）消费不予累积积分：华夏调整不累计积分商户列表11月30日，华夏银行信用卡中心发布公告表示将对《零星不累计华夏银行信用卡积分商户列表》调整及更新，自2022年1月16日起生效。据小编查阅，目前该商户列表有225页，商户涉及数家第三方支付公司和部分银行，详情可登陆华夏银行官网查阅。农行连续公告限制信用卡交易场景近日，农业银行连续发布商户交易限额管理公告，相关公告表示为

近期有伙伴咨询到，刷多少算大额和小额呢？今天就来说说吧！很多伙伴在使用POS机刷卡时，都知道大额小额结合着刷，但并不清楚具体刷多少是大额，刷多少是小额。其实，业内包括银行并没有统一的定义，毕竟信用卡的额度都不一样。按比例区分交易额一张额度5000的卡，单笔刷3000元就是大额，但对有钱人来说，单笔刷30万都是小额。可以参考以下额度区分大小：大额：单笔刷总额度20%以上；中额：单笔刷总额度10-20%左右；小额：单笔刷总额度10%以下。一般笔数按3:7:12的比例算，比如一张卡额度10000，大额3笔（2000以上）、中额7笔（1000

28日，深交所向仁东控股下发关注函，要求说明截至目前公司银行账户、股权等重要资产被冻结或其他受限的情况，包括但不限于资产名称、账面价值或账户余额、占公司最近一期经审计净资产的比重等。关注函称，根据仁东控股近日披露《关于公司向金融机构借款情况的进展公告》显示， 因向兴业银行、中信银行的借款分别逾期1.26亿元、3.25亿元，仁东控股控股子公司广州合利宝支付科技有限公司收到北京市第四中级人民法院委托广州市天河区人民法院送达的《协助执行通知书》。其中要求合利宝协助冻结广东合利金融科技服务有限公司(合利宝持股比例 9

近日有消息称，“微信、支付宝收款码不能用于经营收款”。收款二维码到底还能不能用了？新华社27日从中国人民银行有关部门获悉，该说法系误读。使用“收款二维码”或者打印封装的二维码商户，需要向支付宝和微信申请转为商用收款码(提供营业执照和小微商户证明)，但消费者日常支付体验和感受不会受到影响仅针对商家做一定的约束。人民银行有关人士打了个比方：如果消费者在早点摊购买煎饼果子习惯用手机支付，仍然可以用扫码等方式付款，没有任何变化。如果卖菜的商贩此前就已经使用经营收款码收款，也不受任何影响。10月，人民银行官网发

今年，执法部门对电销POS机打击日益严厉，小七曾经报道过：安徽阜阳警方突袭违法网络推销POS机窝点！20多名男女，被一锅端！近日，多家媒体报道，宁夏某科技有限公司法定代表人陈某因购买给人信息用于POS机电销，被抓。今年以来，网安大队紧紧围绕金凤实际，针对群众反响强烈的“精准电话营销骚扰”行为广泛搜集情报线索，深入经营。经依法侦查发现，2021年7月至今，宁夏某科技有限公司法定代表人陈某，以每条0.6元的价格，向其微信好友李某某购买大量包含姓名、手机号、手机归属地、使用POS机品牌等内容的公民信息，用于其公司业务员开展

消息:据北京日报报道，2021年10月13日央行近期发布的条码支付监管新通知，《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知（银发〔2021〕259号）》，从支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监测三个方面入手，对收单机构和清算结构提出了一系列的管理要求。与此同时，条码支付也被纳入监管，对个人收款条码的使用规范做出具体规定，并将于2022年3月1日起施行。其中，《通知》对收款条码管理进行了说明，对于个人或特约商户等收款人生成的，用于付款人识读并发起支付指令的收款条码，应有效区分个人和特约商户使用收款条

还剩不到1个月时间，将会有一大批支付公司的支付牌照到期，包括通联、开店宝、付临门、钱宝、现代金控、腾付通、电银、海科融通、腾付通等在内的51家第三方支付机构将迎来续展大考。据知情人士透露，有一家排名前三十的支付机构或将遭遇“滑铁卢”，无法续展，将失去支付牌照。鉴于央行尚未公布最新续展情况，也可能后续还会出现新的变化，所以目前不便公开，到时一切以官方公布信息为准。在这里只能给大家提个醒：年底动荡，各位代理商要加快机器激活，加快去库存。网友点评：眼看他起高楼，眼看他宴宾客，眼看他楼塌了……51张牌照迎来大

近日，一张各大支付机构1-10月份的交易量排名图在支付行业朋友圈流传甚广，图中内容大家可自行查看：排名前三位的是银联商务、拉卡拉和嘉联支付。从数据上来看，银联商务交易量从下半年开始逐步走低，年内不排除被拉卡拉超越的可能。根据排行榜上数据显示，2021年10月份第三方支付公司累计交易量约26856亿元。月交易量突破千亿的支付公司有14家，累计交易量约22762亿元，约占总交易量的85%。如果按照万5的分润计算，2021年10月份，支付公司给出的分润大概13.4亿元。大家可以对比一下，看看自己和自己的团队分走了多少？

中国人民银行乌鲁木齐中心支行公布的行政处罚信息公示表（（乌银）罚字〔2021〕第5号）显示，随行付支付有限公司新疆分公司存在违反支付结算相关规定的行为，被处以12万元罚款。中国人民银行乌鲁木齐中心支行公布的行政处罚信息公示表（（乌银）罚字〔2021〕第4号）显示，广州合利宝支付科技有限公司新疆分公司存在违反支付结算相关规定的行为，被处以9万元罚款。关于平安银行信用卡还款容差调整的公告2021-11-19发布尊敬的平安银行信用卡持卡人：感谢您长期以来对平安银行信用卡的关注与支持！为更好维护持卡人的权益，自2022年1月8日起（

朋友圈一些自媒体最近在传，一品牌机器再次搞起了一机多商户。银联早在2019年就发布了2019年29号文件，明确指出禁止一机多商户的违规行为。今年央行在10月份又发布了259号文，在银行卡受理终端入网管理方面，要求1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户。在此背景下仍然‘’顶风作案‘’真的不怕枪打出头鸟么？